一笔罚出6000万!这家支付机构又摊上事儿了!曾卷入原油期货诈骗案

  据公开信息显示,环迅支付因违反支付业务规定曾多次违规被重罚,有关人士表示,可能均因违规接入外汇平台遭到投资者密集投诉有关。

  2017年8月,迅付信息科技有限公司因其违反支付业务规定,被人民银行上海分行没收违法所得人民币285696.89元,并处以罚款人民币150万元,共计人民币1785696.89元。

  为非法商户提供支付通道,支付机构不仅可能面临重罚,也可能成为失去牌照续展资格的原因之一。

  而被罚的主要原因包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。

  资料显示,智付公司不仅为非法平台提供支付服务,还未能采取有效措施、技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查。同时未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

  另一家业务范围是预付卡发行与受理的新疆一卡通商务服务有限公司也是2014年7月10日获得支付牌照,该公司注册资本3000万元,地区覆盖范围仅为新疆维吾尔自治区。

  此外,国付宝信息科技有限公司也曾因未按照规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等原因在2018年被罚超4600万元。

  事实上,2018年11月底,环迅支付还卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件,投资者在一家名为top500FX虚假交易平台上的资金转移到上海迅付信息科技有限公司账号上,最终投资者受骗。环迅支付作为主要通道,遭到投资者的投诉。

  2018年8月,迅付信息科技有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》,以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定,被人民银行上海分行罚款人民币170万元。

  “那些主动对接违法平台无非是为了利益。但是除此之外的平台,有时候不是他们想为非法平台提供服务,只是接入的商户太多了,监测手段又跟不上,所以导致会出现一些违规问题。”北京一家支付机构负责人也向记者提供类似的观点。

  “监管对于支付机构的整治非常严格,这两家没有通过的原因可能是多方面的,但现在也不好下定论”。一位华东地区支付机构负责人称。

  事实上,近两年为非法平台提供提供结算服务的银行及支付机构,已经因为违反“反洗钱”或者对主体审核不严格(未能充分做到KYC)、滥用支付接口等,屡屡被央行开出罚单。

  支付机构为非法平台服务为何屡禁不止

  7月12日晚间,央行上海分行公布了一则行政处罚信息公示表,迅付信息科技有限公司(环迅支付)因违反支付业务规定收到到巨额罚单。罚单显示,给予迅付警告,没收违法所得968万,并处罚款4970万,合计罚没金额 5939万。对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。

  业内人士分析,此次没能获得续展资格,或许与该公司2019年5月存在接入博彩类非法商户等违规行为被中国银联业务管理委员会通报有关。

  “为什么第三方支付为炒币、博彩提供支付通道的行为屡禁不止,这个是需要我们认真思考的问题。我认为支付机构、银行一再违反‘反洗钱’,为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,仍然会是2019年的监管重点。”一名支付机构资深人士对记者表示。

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